מהי קופת גמל להשקעה?
קופת גמל להשקעה היא אפיק חיסכון והשקעה חדשני, המשלב בין גמישות נזילות לבין ניהול השקעות מקצועי.
היא מאפשרת לחסוך למטרות שונות כמו פרישה, רכישת דירה, או מימון לילדים (לדוגמא: עבור לימודים) – תוך שמירה על הטבות מס ותשואות פוטנציאליות.
הבשורה הגדולה של קופת גמל להשקעה מצויה בגמישות שלה: מצד אחד ניתן להשקיע באחד או יותר מתוך מגוון מסלולי השקעה מתמחים בקופה, מצד שני אפשר למשוך את הכסף בכל עת ללא קנסות ע"י תשלום של 25% מס רווחי הון.
אז בואו נסכם את היתרונות של הקופת גמל להשקעה:
- נזילות מלאה: ניתן למשוך את הכספים בכל עת, ללא התחייבות לתקופה מסוימת.
- הטבות מס: אפשרות למשוך את הכספים כקצבה פטורה ממס בגיל פרישה.
- מעבר בין מסלולים ללא מס: ניתן לעבור בין מסלולי השקעה שונים מבלי לשלם מס על הרווחים.
- ניהול מקצועי: הכספים מנוהלים על ידי מומחים בתחום ההשקעות.
- מגוון מסלולי השקעה: התאמה אישית לפרופיל הסיכון ולמטרות שלך.
למי קופת גמל להשקעה מתאימה?
- לילדים! ההורים מפקידים כל חודש למשך 20 שנה לפחות, התוצאה מדהימה! אפקט ריבית דריבית מכפיל ומשלש את הכסף המופקד.
- לצעירים: המעוניינים להתחיל לחסוך לטווח ארוך בצורה משתלמת.
- למשפחות: המעוניינות לחסוך למטרה מסוימת בטווח זמן הבינוני (3-10 שנים).
- לעצמאיים ושכירים: הרוצים חיסכון גמיש ונזיל לצד פוטנציאל תשואה.
- למתכננים פרישה: שמעוניינים בקצבה פטורה ממס בגיל הפרישה.
איך פותחים קופת גמל להשקעה?
- פתיחת חשבון: פשוט ומהיר, מומלץ בליווי סוכן ביטוח פנסיוני, ליווי אישי לבחירת מסלול ההשקעה ואופק השקעה.
- הפקדת כספים: באופן קבוע (חודשי) או/בנוסף חד פעמי – בהתאם להעדפה של הלקוח.
- בחירת מסלול השקעה: מנייתי, שמרני, מאוזן או מסלול ייעודי.
- מעקב וניהול: ניתן לעקוב אחר הביצועים ולבצע התאמות בכל עת.
- משיכה: בכל זמן ולכל מטרה, או כקצבה פטורה ממס בגיל פרישה.
מהם מסלולי ההשקעה?
- מסלול מנייתי: להשקעה עם פוטנציאל תשואה גבוה (אך גם סיכון גבוה יותר).
- מסלול אג"ח: להשקעה סולידית עם תשואות נמוכות אך יציבות.
- מסלול מאוזן (כללי): שילוב בין מניות ואג"ח לניהול סיכונים מאוזן – תשואה ממוצעת בשוק.
- מסלולים ייעודיים: מסלולים מגוונים בעלי אופי השקעה מסויים – לדוגמא מסלול נדל"ן יותר או טכנולוגיה.
למה דווקא אצלנו?
- נלווה אותך בכל שלב, מבדיקת התאמה ועד ניהול הקופה.
- מידע עדכני ושקוף על ביצועי ההשקעות ודמי הניהול.
- התאמה מדויקת של מסלול ההשקעה לפרופיל שלך.
לנו חשוב שתרוויח ותצליח, הצלחה שלך זאת הצלחתנו!