החזון שלי: לראות את התמונה המלאה תכנון פיננסי אינו מסתכם ברכישת פוליסת ביטוח או פתיחת קרן פנסיה. מדובר בבניית אסטרטגיה אחת שלמה שמחברת את כל הקצוות: הביטוחים שמגנים עלינו, החיסכון הפנסיוני שישרת אותנו בעתיד, וההשקעות שצריכות לגדול היום. המשרד של אביעד ממן הוקם מתוך הבנה שבסוף, הבעיה היא לא מה שעשית אלא מה שלא הבנת בזמן. אנו מספקים לכם את המצפן הכלכלי הנדרש כדי לנווט בעולם פיננסי מורכב.
הערך המוסף של הראייה ההנדסית כמהנדס תעשייה וניהול, אביעד ניגש לתיק שלכם כאל מערכת שדורשת ייעול. רוב המשפחות בישראל סובלות מ"עומס יתר" פיננסי:
בניית המעטפת הכלכלית התהליך שלנו כולל סקירה של כלל הנכסים והסיכונים: החל מביטוח בריאות פרטי שמעניק שקט רפואי מעבר לסל הבסיסי, דרך הגנות במקרה של אובדן כושר עבודה או מחלות קשות, ועד לאופטימיזציה של קרנות הפנסיה וביטוחי המנהלים. המטרה היא יצירת יציבות, צמיחה וביטחון לאורך זמן.
סוכן ההסדר בעבודה רואה בדרך כלל רק את הצד הפנסיוני הקשור למעסיק. מתכנן פיננסי אישי רואה את כל התמונה: כספים פרטיים, ביטוחי משפחה ותכנון עתידי כולל.
על ידי ביטול כפילויות ועדכון הפוליסות לתעריפים החדשים בשוק. לעיתים קרובות ניתן לקבל כיסוי טוב יותר בעלות נמוכה יותר.
המהירות מאפשרת לכם לקבל תמונת מצב בזמן אמת. בעולם הפיננסי, כל יום של דמי ניהול גבוהים או חוסר כיסוי הוא סיכון מיותר.
