בעידן של חוסר יציבות כלכלית ואינפלציה משתנה, כסף שנותר ללא תנועה בחשבון העובר ושב או בפיקדונות בנקאיים בריבית נמוכה הוא כסף שמאבד מערכו בכל יום.
אביעד ממן, כמהנדס תעשייה וניהול כמתכנן פיננסי, רואה בניהול כסף פנוי אתגר של אופטימיזציה: כיצד למקסם את פוטנציאל התשואה תוך ניהול סיכונים מחושב והתאמה מדויקת לצרכי הנזילות של המשפחה.
המטרה שלנו היא לא רק "לחסוך", אלא לייצר אסטרטגיית השקעה שתהפוך את ההון הפסיבי שלכם למנוע צמיחה אקטיבי התומך ביעדים שלכם.
תכנון השקעות חכם דורש היכרות מעמיקה עם המכשירים הקיימים בשוק והבנה של היתרונות המיסויים והתפעוליים של כל אחד מהם:
כפי שניתן לראות בסדרת הסרטונים "מדברים כסף", בחירת מסלול השקעה אינה פעולה טכנית בלבד. היא מבוססת על האופי שלכם כמשקיעים ועל רמת ההבנה שלכם את תנודתיות שוק ההון. משקיע שלא מסוגל לישון בשקט כשיש ירידות זמניות בבורסה, לא צריך להיות במסלול מנייתי גבוה, גם אם טווח הזמן שלו ארוך. אנו בונים תיק שמאזן בין צמיחה לבין ביטחון פסיכולוגי.
ברוב המקרים, פוליסת חיסכון מציעה פוטנציאל תשואה גבוה יותר לאורך זמן וניהול מקצועי של בתי ההשקעות, לצד גמישות מלאה במשיכת הכספים ללא קנסות יציאה.
ההיסטוריה מוכיחה שהזמן בשוק חשוב יותר מהניסיון "לתזמן" את השוק. תכנון פיננסי נכון מתחשב בתנודתיות כחלק מהמסלול ומנצל אותה לצמיחה ארוכת טווח.
כשמדובר בילדים, טווח הזמן הוא בדרך כלל ארוך מאוד (15-20 שנה), מה שמאפשר חשיפה גבוהה יותר למניות כדי למקסם את אפקט הריבית דריבית.
